理财拓客？别TM瞎忙了！这3个反常识骚操作，客户自己找上门

干营销策划这么多年，我发现一个铁律：越是想拓客，越拓不到客，尤其是理财这个圈子，多少经理天天朋友圈发财经新闻、晒收益截图、群发“早安理财小知识”，结果呢？被拉黑的速度比涨工资还快。

最近跟几个银行、保险、私募的朋友聊天，大家共同的困惑是：现在的客户到底在哪？怎么让他们信我？为啥我专业又努力,客户扭头就去找了隔壁那个看着不太靠谱的小王？

我直接说结论吧——你太“正经”了，理财拓客，不是搞学术研究，你得先让人家觉得你是个“人”，然后才是个“理财专家”，下面这3个反常识的操作，是我自己踩坑踩出来的，你要是能坚持俩月,没效果你来找我。

先“卖”你的焦虑，再“卖”你的产品

大部分理财经理的毛病是啥？一上来就展示自己多牛——年化多少、风险控制多好、服务多周全，拜托，客户心里想的是“你牛逼跟我有啥关系？”

我有个学员，之前死磕专业话术，月月业绩垫底，后来我让他换个路子：每周发一篇“我自己踩过的理财坑”，去年我脑子一热买了某基金，亏了30%才学会止损”“我爸妈被保险销售忽悠买了个分红险，我去退保才发现违约金这么高”。

你猜怎么着？咨询量直接翻了三倍，为什么？因为人天生对“同病相怜”没有抵抗力，当你展示自己的失败和焦虑，客户会觉得“这哥们跟我一样，不是高高在上的专家”，信任有了,后面推荐产品才顺理成章。

别总盯着“有钱人”，去“穷”地方吸粉

很多理财经理眼里只有大客户，恨不得把年收入50万以上的全筛出来，但现实是——有钱人身边的理财顾问比苍蝇还多,你凭什么挤进去？

不如换个思路：去服务那些“有点小钱但完全不懂理财”的人群，比如刚毕业3-5年的年轻人，手里攒了十几万，只会放余额宝，这群人基数大、需求真实、而且对专业的人有一种“盲目崇拜”。

我认识一个做理财自媒体的哥们，专门写“月薪8000怎么攒出第一桶金”“小白买基金避坑指南”，他从不讲复杂概念，就用“买菜理论”解释投资，结果呢？公众号粉丝8万，线下办沙龙场场爆满，那些最开始“看不起”的小白客户,现在光转介绍就够他吃三年。

把“服务”做成“剧”，让客户追着看

最傻的拓客方式是什么？就是被动等客户问，你想想，谁没事天天想着理财？除非你让他“上瘾”。

我见过最高级的玩法，是一个保险团队长，她搞了个“理财通关游戏”：每个客户加入后，会收到一个“资产地图”，完成不同任务（学习记账3天、做一次风险测评、和客服模拟投资决策）就能解锁积分,积分可以兑换小礼品或者线下咨询名额。

最牛的是，她把每个客户的“游戏进度”公开在群里（脱敏），大家互相比较、讨论、甚至组团完成任务，这哪是理财？这是大型真人社交游戏啊！结果呢？这个群3个月裂变了2000人，转化率超过40%。

说白了，现在的人不缺理财渠道，缺的是“舒服的、不讨厌的、甚至有点意思的”理财体验，你还端着专家架子,活该拓不到客。

结尾爆个粗口吧——别他妈再复制粘贴那些“理财名言”了，先做个人,再说理财。